Podobno człowiek najlepiej uczy się na błędach. Lepiej jednak uczyć się na cudzych pomyłkach, by samemu ich nie popełniać. Tymczasem wielu zwykle mniej doświadczonych pośredników finansowych popełnia podobne błędy. Przedstawiamy je poniżej i doradzamy, w jaki sposób ich uniknąć.
Oferowanie wyłącznie najprostszych produktów finansowych
Finansiści mogą oferować dziesiątki produktów finansowych pochodzących od rozlicznych banków, leasingodawców, czy towarzystw ubezpieczeniowych. Każdy poszczególny produkt ma zaś własną specyfikę. Jedne z nich np. OC i AC są prostsze, a inne bardziej skomplikowane.
O ile na początku kariery doradcy finansowego można skupić się na tych prostszych produktach, o tyle w dłużej perspektywie lepiej postawić na te bardziej skomplikowane. Finalizacja leasingów, czy kredytów opiewających na znaczne sumy jest trudniejsza, jednak też i bardziej opłacalna. Ciągłe poszerzenie asortymentu oferowanych produktów pozwala też wykorzystać potencjał tkwiący w cross-sellingu.
Skupienie działań wyłącznie na segmencie b2c
Segment klientów indywidualnych ma parę zalet. Przede wszystkim liczba potencjalnych klientów jest tu wręcz nieograniczona. Wszakże praktycznie każdy człowiek ma jakieś szeroko pojęte potrzeby związane z produktami finansowymi. W dodatku finalizowanie sprzedaży jest tu relatywnie proste, gdyż osoby fizyczne podejmują decyzje samodzielnie i względnie szybko.
Początkujący doradca finansowy szybko może pozyskać multum klientów z segmentu b2c. Należy jednak unikać sytuacji, w której to portfel klientów nie będzie obejmował przedsiębiorców. Choć bowiem sprzedaż produktów finansowych w segmencie b2b wymaga większego zaangażowania, to jednak umożliwia uzyskanie znacznie wyższych prowizji.
Zaczynając działania skupiające się na segmencie b2b, zwykle trzeba uzbroić się w cierpliwość. Klientów firmowych jest przecież mniej niż indywidualnych. Ponadto w procesie decyzyjnym zazwyczaj udział bierze co najmniej kilka osób, co wydłuża proces sprzedaży. Trzeba jeszcze zwrócić uwagę, że przedsiębiorcy podejmują decyzję po skrupulatnych analizach i opierają je na racjonalnych przesłankach.
Niepodnoszenie swoich kwalifikacji
Często można spotkać opinie o zawodzie pośrednika finansowego mówiące o tym, że jest to wyjątkowo wciągające zajęcie. Codzienny kontakt z mnóstwem ludzi i finalizowanie szeregu umów gwarantuje wysoką intensywność pracy i przynosi satysfakcje. To bardzo dobrze, gdy doradca zawodowy skupia się w pełni na zdobywaniu klienta i finalizacji umów, czyli na tym, co przynosi mu dochód. Z tyłu głowy warto jednak pamiętać, by pracować mądrze, rozwijać się w sposób wszechstronny i stale analizować swoje działania i efektywność.
To między innymi z tego powodu doradca powinien mieć odpowiednie zaplecze. Szczególnie istotne jest to, z jaką agencją finansową podejmie współprace. Pomocny jest tu dostęp do specjalistycznego systemu CRM. Takowy nie tylko umożliwia lepsze zoptymalizowanie pracy, ale też ułatwia analizowanie swoich działań i ich efektywności. Ponadto doradca finansowy powinien mieć łatwy dostęp do systemu szkoleń internetowych rozwijających kompetencje w przystępny i komfortowy sposób.
